Образец приказа инкассирование терминала

Содержание
  1. Распорядительные документы по 318-П (отменено с вводом 630-П). Часть 1
  2. 1. РД «Об установлении минимального остатка наличных денег». — п. 1.2.318-П
  3. 2. РД «О назначении ответственных за ценности ГО/Филиал». — п. 1.3 318-П
  4. 3. Порядок аттестации кассовых работников
  5. 4. Порядок действий сотрудников при возникновении излишков/недостач наличных денег
  6. 5. Письмо об утрате наличных денег — п.1.11.318-П
  7. 6. РД «О порядке хранения и  заверения  количества листов»:
  8. 7. РД «О  количестве приходных кассовых ордеров ф. 0402008 (ПКО) и расходных кассовых ордеров ф. 0402009 (РКО), оформляемых при проведении операций»
  9. 8. РД «О видах штампов, пломбиров и клише, используемых кассовыми работниками при работе с денежной наличностью»
  10. 9. РД «О возложении обязанности контроля за пересчетом наличных денег» — п.13.1.318-П
  11. 10. Порядок формирования и хранения кассовых сшивов
  12. 11. Приказ «О порядке хранения дубликатов ключей от хранилища ценностей»
  13. 12. РД «О  видах ценностей, хранящихся в хранилище ценностей, сейфе ВСП, и порядок их хранения»- п. 19.4. 318-П
  14. 13. РД «О порядке и периодичности проведения ревизии наличных денег, проверок порядка ведения кассовых операций»
  15. 14. Акт приема-передачи РД «О назначении уполномоченных лиц, присутствующих при приеме-передаче ценностей в случае временного отсутствия должностных лиц»
  16. 15. Приказ «О проведении ревизии ценностей и проверки организации кассовой работы» — п. 19.13. 318-П
  17. 16. РД «О порядке  хранения материалов ревизии наличных денег и проверок организации кассовой работы»
  18. Инкассация денежных средств кассы 2021: документальное оформление, бухгалтерский учет и проводки, обязательно ли для ООО?
  19. Что это такое и для чего нужна?
  20. Обязательна ли для ООО?
  21. Правила и порядок проведения для наличных денег на предприятии
  22. Документальное оформление
  23. Бухгалтерский учет и проводки
  24. Выводы
  25. Кассовая дисциплина в 2021 году
  26. Кто должен соблюдать
  27. Кассовые документы
  28. Образец приказа инкассирование терминала
  29. Инкассация денег из платежных терминалов
  30. Распорядительные документы по 318-П (отменено с вводом 630-П). Часть 1
  31. Операции инкассации и обслуживание банкомата
  32. Самоинкассация: назначение, инструкция, основные правила
  33. Инкассация денежных средств в магазине: пошаговая инструкция
  34. Как инкассировать деньги в банк
  35. Как часто нужно отвозить деньги в банк
  36. Плюсы и минусы инкассации
  37. Как заказать инкассацию
  38. Шаг 1. Оставить предварительную заявку на инкассацию
  39. Шаг 2. Согласовать тарифы
  40. Шаг 3. Заключить договор обслуживания и график выездов
  41. Как происходит инкассация
  42. Шаг 1. Заполнить документы на перевозку, сложить деньги в сумку и запечатать
  43. Шаг 2. Передать деньги инкассатору
  44. Шаг 3. Ждать денег на расчетном счету
  45. Сколько стоит инкассация

Распорядительные документы по 318-П (отменено с вводом 630-П). Часть 1

Образец приказа инкассирование терминала

Мы собрали полный список документов: Часть 1 — РД, которые обязательно должны быть в Банке, Часть 2 — РД по необходимости.

Мы составили список всех РД по 318-П, (частично по 2054-У), которые должны быть разработаны в каждом Банке.

Условно мы их разделили на те, которые обязательно должны быть в наличии (запрашиваются при проверках ЦБ РФ) и те, которые составляются при необходимости, например,  в случае возложения на кассовых работников дополнительных функций, наличия послеоперационной кассы, банкоматов/терминалов или собственной службы инкассации.

По всем пунктам есть полезные советы, либо готовые  положения, порядки, приказы и письма, которые можно использовать в работе как шаблоны.

1. РД «Об установлении минимального остатка наличных денег». — п. 1.2.318-П

Согласно нему устанавливается минимальный остаток хранения наличных денег в Кредитной организации, Филиале, ВСП.

Минимальный остаток хранения наличных денег устанавливается для того, чтобы на утро следующего дня оставались деньги для работы с клиентами.

Об установленном лимите необходимо письменно сообщить в территориальное отделение Банка России, на территории которого обслуживается кредитная организация.

Если ВСП открыто и обслуживается на другой территории, то тогда лимит, установленный там, в общую сумму остатка не включается и определяется отдельным Приказом.

В этом случае письмо направляется в то территориальное отделение Банка России, где происходит кассовое обслуживание ВСП.

[attention type=yellow]

Филиал кредитной организации, в дополнение к письму в ЦБ, направляет письмо в открывшую его кредитную организацию (Головное отделение — ГО).

[/attention]

+ Письмо в ЦБ о минимальном  остатке.
+ Письмо в ГО о минимальном остатке.

2. РД «О назначении ответственных за ценности ГО/Филиал». — п. 1.3 318-П

По нему назначаются должностные лица, ответственные за сохранность ценностей в хранилище ценностей/ сейфовой комнате /сейфе кредитной организации/ Филиала/ ВСП.

В ГО и Филиале назначаются два человека, в ВСП с одним кассовым работником можно назначить только этого кассового работника ВСП РД «О назначении ответственных за ценности ВСП»— в этом случае все кассовые операции выполняет только он. п. 19.

1 318-П —  при наличии нескольких хранилищ ценностей, должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, могут определяться РД кредитной организации по каждому хранилищу ценностей.

3. Порядок аттестации кассовых работников

Устанавливается отдельным РД или в Положении по организации кассовой работы. п. 1.9. 318-П— о порядке, сроках, форме документа, подтверждающего проведение проверки знаний должностными лицами, кассовыми и инкассаторскими работниками Положения № 318-П, в части, касающейся их работы.

4. Порядок действий сотрудников при возникновении излишков/недостач наличных денег

Устанавливается отдельным РД или в Положении по организации кассовой работы — п.1.12.318-П, п.1.11.

Указания №2054-У—  разрабатывается порядок действий сотрудников при возникновении излишков/недостач, возникших  при закрытии/ открытии операционного дня, при проведении ревизий,  при пересчете денежной наличности, упакованной другими сотрудниками, и т.д., а так же порядок урегулирования указанных расхождений.

Важно: Если излишки/недостача выявлены в упаковке кассового работника, то всегда составляется Акт ф. 04020145, если при закрытии дня или во время проведения  ревизии – то Акт произвольной формы. При пересчете сумок от организаций – составляется Акт на оборотной стороне препроводительной ведомости и накладной к сумке.

5. Письмо об утрате наличных денег — п.1.11.318-П

С  ноября 2014 года в случае утраты, хищения наличных денег/нападения на должностных лиц не позднее 3-х дней после наступления такого случая, необходимо направить письменное сообщение в территориальное отделение  ЦБ РФ/ в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями (если им осуществляется надзор) и Департаменту наличного денежного обращения Банка России.

6. РД «О порядке хранения и  заверения  количества листов»:

Устанавливается в Положении по организации кассовой работы или отдельным РД.п. 1.13.  318-П.Обязанности по заверению количества листов в указанных книгах/ журналах лучше возлагать на тех сотрудников, которые работают на местах, например, на Руководителя  Филиала/ВСП и заведующего кассой/старшего бригады инкассаторов.

Порядок хранения:

  • Книги ф. 04020124 – под ответственностью кассовых работников, после окончания – 10 дней, затем уничтожается;
  • Журнал ф. 0402162 – под ответственностью зав/кассой, после полного использования – 5 лет;
  • Журнал ф. 0402305 – под ответственностью руководителя инкассации/старшего бригады инкассаторов, после полного использования – 5-лет.
  • Книга ф. 0402124 — ведется  при передаче наличных денег и ценностей между заведующим кассой и кассиром;
  • Журнал ф. 0402162 — ведется  должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей совместно с представителем службы охраны (при наличии) перед открытием и после закрытия хранилища ценностей;
  • Журнал ф. 0402305 — ведется инкассаторскими работками для учета выданных явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей;
  • Книга хранилища ценностей ф. 0402118 сейчас в основном ведется в электронном виде, лист книги  распечатывается ежедневно в конце операционного дня из программы и, после сверки с фактическим наличием ценностей и подписания должностными лицами, помещается с ценностями в хранилище, затем в кассовый сшив. Остатки ценностей в книге выводятся на дату следующего рабочего дня.

7. РД «О  количестве приходных кассовых ордеров ф. 0402008 (ПКО) и расходных кассовых ордеров ф. 0402009 (РКО), оформляемых при проведении операций»

Устанавливается в Положении по организации кассовой работы или отдельным РД — п. 2.4. 318-П, п. 2.1.  Указания № 2054-У.

Можно  организовать следующим образом:

  • при совершении  операций приема/выдачи наличных денег по вкладам, переводам  количество ПКО и РКО – 2 экземпляра – один экземпляр, с печатью кассы — клиенту, второй  —  в кассовый сшив;
  • по внутрисистемным операциям:  инкассация/перевозка наличных денег, загрузка/выгрузка банкоматов и терминалов, сдача/подкрепление в КЦ, прием/выдача в послеоперационную кассу и т.д.  – 1 экземпляр – в кассовый сшив.

8. РД «О видах штампов, пломбиров и клише, используемых кассовыми работниками при работе с денежной наличностью»

Устанавливается в Положении по организации кассовой работы. — п. 2.8.318-П.

Как правило,  руководителем кассового подразделения   определяется, что будет указано на пломбирах, клише и штампах.

Важно: На штампах с денежной наличностью (на полных и неполных пачках) проставляется БИК КЦ.

Дополнительно, при заключении Договора с ЦБ РФ на кассовое обслуживание, Банк  письменно сообщает о реквизитах, используемых на штампах, пломбирах и клише, которые будут проставляться на упаковке с денежной наличностью при сдаче в Кассовый Центр (КЦ). — Письмо в ЦБ о реквизитах;

9. РД «О возложении обязанности контроля за пересчетом наличных денег» — п.13.1.318-П

По нему назначаются сотрудники, в присутствии которых осуществляется пересчет наличных денег (контролирующие работники).

10. Порядок формирования и хранения кассовых сшивов

Устанавливается в Положении по организации кассовой работы или отдельным РД. Назначают ответственных сотрудников отдельным РД. — п.18.2., 18.4.  318-П –  устанавливается  порядок подбора кассовых документов. п. 18.8.

 318-П – в ВСП назначаются сотрудники, ответственные за сверку с данными бухгалтерского учета в справке 0402114, книге 0402118, в тексте для дела (сшива) 0402433. п.  18.9.

 318-П – необходимо определить место хранения кассовых сшивов и сотрудников, ответственных  за хранение.

11. Приказ «О порядке хранения дубликатов ключей от хранилища ценностей»

Устанавливается отдельным РД. — п. 19.3. 318-П—  хранилище ценностей и сейфы, установленные в них, сейфы ВСП имеют дубликаты ключей, которые необходимо сдавать на хранения в другие  ВСП / Филиал Банка.

Договор хранения ключей. — Если у банка отсутствуют ВСП или находятся территориально слишком далеко, то ЦБ разрешает сдавать дубликаты ключей в другие банки – в этом случае порядок сдачи, хранения и изъятия с мест хранения определяется в Договоре хранения ключей.

12. РД «О  видах ценностей, хранящихся в хранилище ценностей, сейфе ВСП, и порядок их хранения»- п. 19.4. 318-П

Определяется  в Положении по организации кассовой работы и в Положениях по направлениям работы, например, по работе с пластиковыми картами, банкоматами, кредитованию и т.д. – разрабатываются отделами, ответственными за данное направление.

13. РД «О порядке и периодичности проведения ревизии наличных денег, проверок порядка ведения кассовых операций»

Устанавливается в Учетной политике, Положении по организации кассовой работ,  отдельным РД. — п. 19.12. 318-П.

Ревизия наличных денег и ценностей, а так же проверка организации кассовой работы проводится не реже 1 раза в год, при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей/кассового работника ВСП (увольнение/перемещение), а так же по требованию руководителя, членов рабочей группы, осуществляющих проверку Банка.

14. Акт приема-передачи РД «О назначении уполномоченных лиц, присутствующих при приеме-передаче ценностей в случае временного отсутствия должностных лиц»

Назначаются отдельным РД.

При замещении временно отсутствующих должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП (отпуск, болезнь, временное перемещение), при организации посменной работы указанных работников, ревизия не проводится, передача ценностей производится по Акту приема-передачи. Если передача проводится в отсутствии должностных лиц, то необходимо  присутствие уполномоченных лиц,  назначенных приказом.

15. Приказ «О проведении ревизии ценностей и проверки организации кассовой работы» — п. 19.13. 318-П

Для проведения ревизии  наличных денег, проверки порядка ведения кассовых операций создается комиссия, состав которой  определяется Приказом/Распоряжением по ГО/Филиалу. В состав комиссии не включаются те сотрудники, которые формировали ценности или под ответственностью которых они хранятся.

Важно: Члены ревизионной комиссии допускаются в хранилище для проведения ревизии при наличии Приказа на ревизию и документов, удостоверяющих личность проверяющих/ служебных удостоверений.

Ревизия проводится в присутствии должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей/ кассового работника ВСП, если указанные сотрудники (один из сотрудников) отсутствует, то в Акте делается отметка об этом. — Акт ревизии ценностей.

16. РД «О порядке  хранения материалов ревизии наличных денег и проверок организации кассовой работы»

Устанавливается в Положении по организации кассовой работы или отдельным РД. п. 19.16. 318-П.Порядок хранения материалов ревизии и проверки организации кассовой работы после рассмотрения руководством Банка можно устанавливать следующим образом:

  • оригиналы Актов ревизии ценностей, Актов проверок организации кассовой работы,  объяснительные сотрудников (при выявлении нарушений) с визой Руководителя Банка, копия Приказа о проведении ревизии —  хранятся у главного бухгалтера/ зам. главного бухгалтера;
  • копии указанных документов – у руководителя проверяемого подразделения в отдельной папке

Источник: https://kassa-banka.ru/rasporyaditelnye-dokumenty-po-318-p/

Инкассация денежных средств кассы 2021: документальное оформление, бухгалтерский учет и проводки, обязательно ли для ООО?

Образец приказа инкассирование терминала

Инкассацией наличных денежных средств часто называют процедуру перевозки, физического перемещения наличности из одного места в другое.

Характерный пример – передача наличной выручки из торговых точек в обслуживающее финансовое учреждение. Как правило, в подобных ситуациях речь идет о перевозке достаточно больших сумм денежной наличности.

Это серьезная и ответственная операция, поэтому осуществляется она всегда по определенным правилам, жестко регламентированным нормативными документами Центробанка РФ.

Инкассация наличных денег подразумевает совершение конкретных действий.

Это касается самой процедуры, её документального оформления и бухгалтерского учета.

Что это такое и для чего нужна?

Инкассация денежных средств – комплексное понятие, означающее совокупность взаимосвязанных мер по физическому перемещению денежной наличности между отдельными хозяйствующими субъектами (организациями), их структурными (обособленными) подразделениями и обслуживающими банками.

Перевозка наличных денег осуществляется уполномоченными инкассаторами – специалистами, имеющими необходимую профессиональную подготовку.

Действия всех участников этой процедуры – кассиров, инкассаторов, банковских сотрудников – подчиняются установленному порядку, регламентированному Указанием Центробанка РФ № 3210.

Как правило, к инкассаторам обращаются по следующей причине – обеспечение сохранности наличных денежных средств в процессе её перевозки.

Осуществление инкассации наличных денег является гарантией их безопасности, защищенности от внешних посягательств.

По сути, транспортировка наличных денег вооруженными инкассаторами является приоритетным и наиболее безопасным способом их физического перемещения из кассы предприятия в обслуживающий банк.

Процедура инкассации наличных средств позволяет успешно решать следующие задачи:

  • Физическое перемещение (транспортировка) наличной выручки коммерческого предприятия из торговой точки в обслуживающий банк.
  • Доставка нужной суммы денежной наличности из финансового учреждения в кассу хозяйствующего субъекта для очередной выдачи зарплаты его сотрудникам.
  • Перевозка наличных денежных средств между обособленными структурными подразделениями (филиалами) конкретного банка.
  • Регулярное пополнение банкоматов необходимым количеством бумажных купюр с формированием отчета об актуальном состоянии денежных счетчиков.
  • Периодическое изъятие денежной выручки из платежных терминалов, осуществляющих прием наличности.
  • Безопасная транспортировка материальных ценностей и документации.

Сервис денежной инкассации, подразумевающий последующее зачисление перемещаемых средств на банковский счет, обеспечивается на законных основаниях следующими способами:

  • Непосредственно через банковские кассы.
  • С помощью инкассаторской службы, уполномоченной перевозить денежную наличность. Это могут быть подразделения инкассации при обслуживающих финансовых учреждениях, а также частные охранные структуры, имеющие законное право сопровождать перевозку денежной наличности.
  • Посредством службы РосИнкас – инкассаторской структуры, имеющей специальное разрешение Центробанка РФ.
  • Через федеральную систему почтовой связи.
  • Непосредственно через автоматические сейфы.

Обязательна ли для ООО?

Действующим законодательством – нормативной документацией Центробанка РФ – предусматривается требование об ограничении кассового остатка хозяйствующими субъектами.

Речь идет об установлении лимита на общую сумму наличности, остающейся в кассе организации к завершению каждого операционного дня.

Это условие распространяется на всех хозяйствующих субъектов, осуществляющих приходно-расходные транзакции с наличностью, кроме индивидуальных предпринимателей и организаций, относящихся к малым предприятиям.

[attention type=red]

Надо отметить, что хозяйствующие субъекты, подпадающие под исключения, имеют право лимитировать кассовый остаток, но не обязанность.

[/attention]

Если индивидуальный предприниматель/малое предприятие все же решит воспользоваться этим правом, соблюдение установленного норматива (лимита) будет являться обязательным. О лимите для малых предприятий читайте здесь.

Сверхлимитная наличность – превышение установленного ограничения – подлежит изъятию из кассы хозяйствующего субъекта и обязательной передаче в обслуживающий банк с последующим её зачислением на расчетный счет организации.

Инкассация считается наиболее безопасным способом физического перемещения наличных денег из кассы предприятия в обслуживающее финансовое учреждение.

Если речь идет о значительных суммах, рекомендуется пользоваться услугами профессиональных инкассаторов, гарантирующих сохранность перемещаемых денег.

Накапливать и удерживать сверхлимитную кассовую наличность хозяйствующим субъектам разрешается лишь в дни выдачи зарплаты, праздничные/выходные дни.

Нарушение данных правил обуславливает наложение штрафных санкций на виновных лиц. Штраф для должностных субъектов составляет от 4000 до 5000 рублей, для организаций (предприятий) – от 40 000 до 50 000 рублей.

Правила и порядок проведения для наличных денег на предприятии

Существуют общеобязательные нормы законодательства, четко регламентирующие порядок выполнения инкассации наличности в организации.

Эти правила, как уже говорилось ранее, должны неукоснительно соблюдаться всеми участниками данного процесса – кассиром предприятия, передающим наличность, и инкассатором, осуществляющим доставку переданных денег в банк.

Кроме того, правила инкассации могут регламентироваться подписанным соглашением о предоставлении инкассаторских услуг, которым, например, предусматривается периодичность передачи средств и другие конкретные условия.

Сама процедура инкассации денежных средств подразумевает последовательное выполнение её участниками следующих действий:

  • Передаваемая наличность готовится кассиром хозяйствующего субъекта к отправке. На этой стадии осуществляются тщательный пересчет и упаковка денежных средств, размещаемых после этого по сумкам. Оформляется набор необходимых документов в нескольких экземплярах. Составленные бумаги также помещаются в инкассаторские сумки с деньгами. Завершается этот этап опломбированием сумок, подлежащих передаче инкассаторам.
  • Денежная наличность, упакованная в сумках, передается инкассатору. Данное действие выполняется кассиром передающей организации в особом помещении. Контролировать эту процедуру вправе ревизор, финансовый контролер, главный бухгалтер, руководитель организации. Кассир проверяет личность и бумаги инкассатора, вносит сведения в явочную карточку, предоставляет образец пломбы, отдает инкассатору сумку с деньгами и документацию. Инкассатор удостоверяет свою личность, предъявляет кассиру нужные бумаги и возвращает пустые сумки, принимает сумки с деньгами, проверяет исправность пломб, сверяет данные документов, подписывает и датирует квитанцию, ставит печать.
  • Перевозка (физическое перемещение, транспортировка) переданных денежных средств непосредственно в обслуживающий банк. Осуществляется эта процедура уполномоченным инкассатором по маршруту, разработанному и утвержденному заранее.
  • Сдача-приемка сумок с денежной наличностью в финансовое учреждение. Инкассатор передает сумки с деньгами в обслуживающий банк, который надлежащим образом принимает эти средства. Процедура сдачи-приемки выполняется по установленным правилам. Если она завершается успешно, полная материальная ответственность инкассатора за переданные деньги прекращается.
  • Переданная наличность принимается и приходуется банковским сотрудником, проверяющим сумки, целостность пломб, правильность сведений в сопроводительных бумагах.

Документальное оформление

Чтобы корректно передать инкассатору наличность для транспортировки в банк, кассир составляет следующую документацию:

  • Сопроводительная ведомость в трех экземплярах (один – в сумку, второй – кассиру, третий – инкассатору);
  • регистр выполненных транзакций (помещается в сумку), сумма которого должна соответствовать сумме ведомости;
  • накладная для денежной сумки;
  • квитанция для денежной сумки.

Инкассатор удостоверяет свою личность, предъявляет доверенность, передает кассиру явочную карточку для заполнения.

Кассир вносит нужные сведения в явочную карточку и возвращает её инкассатору. Впоследствии данная карточка проверяется банковским сотрудником, сверяется с кассовым ордером.

Бухгалтерский учет и проводки

В бухучете хозяйствующего субъекта, передающего наличность в банк посредством инкассации, используются определенные корреспонденции счетов, сопровождающиеся оформлением нужных документов:

ОперацияДебетКредитДокумент
Кассир передал наличность инкассатору5750РКО, квитанция
Инкассированная сумма зачислена на банковский счет5157Выписка банковского счета
Банку уплачена соответствующая комиссия9151Выписка банковского счета

Выводы

Таким образом, процедура инкассации наличности хозяйствующего субъекта осуществляется в строгом соответствии с порядком, который предусматривается как общеобязательными нормами Центробанка РФ, так и частными соглашениями, заключаемыми между предприятием и инкассаторской службой (обслуживающим банком).

Соблюдение установленной последовательности необходимых действий имеет огромное значение, так как участники этой процедуры являются материально ответственными субъектами.

Важными моментами являются корректное документальное оформление и надлежащий бухучет.

Источник: https://praktibuh.ru/buhuchet/denezhnye-sredstva/nalichnye/uchet/inkassatsiya.html

Кассовая дисциплина в 2021 году

Образец приказа инкассирование терминала

Для того чтобы разобраться с понятием «кассовая дисциплина» сначала необходимо понять различие между терминами «Кассовый аппарат» и «Касса»:

Кассовый аппарат (ККТ) – это устройство, необходимое для получения денежных средств от ваших клиентов, а в некоторых случаях и их выдачи (например, возврат товара). Таких устройств может быть сколько угодно и по каждому из них должны оформляться свои отчетные документы.

Касса предприятия (операционная касса) – это совокупность всех наличных операций (прием, хранение, выдача). В кассу поступает выручка, полученная, в том числе по кассовому аппарату.

Из кассы осуществляются все наличные расходы, связанные с деятельностью предприятия, и сдаются деньги инкассаторам для дальнейшей передачи в банк.

Кассой может быть отдельное помещение, сейф в комнате или даже ящик в письменном столе.

Так вот, все операции по кассе должны сопровождаться оформлением кассовых документов, что обычно и подразумевается под соблюдением кассовой дисциплины.

Кассовая дисциплина – это набор правил, которые необходимо соблюдать при осуществлении операций, связанных с приемом, выдачей и хранением наличных денежных средств (кассовые операции).

Основными правилами кассовой дисциплины являются:

Кто должен соблюдать

Необходимость ведения кассовой дисциплины не зависит от наличия ККТ или выбранной системы налогообложения.

Даже если вы не имеете кассового аппарата (например, попадаете в исключения из статьи 2 закона 54-ФЗ), все равно должны соблюдать правила кассовый дисциплины. Правило здесь одно – если есть движения наличных денежных средств, то кассовую дисциплину нужно соблюдать.

Однако с июня 2014 года действует упрощенный порядок ведения кассовой дисциплины, который в наибольшей степени коснулся индивидуальных предпринимателей.

[attention type=green]

Теперь ИП больше не обязаны вести кассу наравне с организациями и оформлять кассовые документы (ПКО, РКО, кассовая книга).

[/attention]

Предпринимателям необходимо только формировать документы, подтверждающие выплату заработной платы (расчетно-платежные и платежные ведомости).

Также согласно упрощенному порядку ИП и малые предприятия (количество работников не более 100 человек и выручка не более 800 млн. рублей в год) больше не обязаны устанавливать лимит остатка наличных денег по кассе.

Все правила кассовой дисциплины перечислены в указаниях Банка России (Указание от 11 марта 2014 г. № 3210-У и Указание от 7 октября 2013 г. № 3073-У).

Кассовые документы

Операции по кассе должен проводить уполномоченный на это сотрудник (кассир), при его отсутствии эти функции может выполнять руководитель (ИП). При наличии нескольких кассиров назначается старший кассир.

Кассовые документы должен формировать главный бухгалтер или другое назначенное должностное лицо (руководитель, ИП, кассир и т.д.), с которым заключен договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

В 2021 году кассовые операции оформляются следующими документами:

  1. Приходный кассовый ордер (ПКО) – заполняется при каждом поступлении денег в кассу. Если наличность оформляется чеком или БСО, то разрешается составлять ПКО на общую сумму принятых наличных денег за рабочий день (смену).

    Примечание. С июля 2021 года БСО (бланки строгой отчетности) формируются на кассовых аппаратах. Использовать типографские БСО вместо чеков запрещено.

  2. Расходный кассовый ордер (РКО) – заполняется при выдаче денег из кассы. При получении ордера (например, от сотрудника который отправился за покупкой канцтоваров) кассир должен убедиться, что РКО подписан главным бухгалтером (руководителем) и проверить документы, удостоверяющие личность сотрудника.
  3. Кассовая книга (форма КО-4) – в книгу заносятся данные по каждому приходному и расходному кассовому ордеру. В конце рабочего дня кассир должен сверить данные кассовой книги с данными кассовых документов и вывести сумму остатка наличных денег в кассе. Если в течение дня кассовых операций не было, то кассовая книга не заполнятся.
  4. Книга учета (форма КО-5) – заполняется только в случае, если на предприятии работает несколько кассиров. Записи в книгу заносятся в течение рабочего дня в момент передачи наличных денег между старшим кассиром и кассирами и подтверждаются их подписями.
  5. Расчетно-платежная ведомость и платежная ведомость – оформляются при выдаче заработной платы, стипендий и других выплатах работникам.

Примечание

Источник: https://www.malyi-biznes.ru/kassovaya-disciplina/

Образец приказа инкассирование терминала

Образец приказа инкассирование терминала

Транспортный налог

Следует убедиться, что терминал не находится в процессе приема платежа, а это значит, что терминал отображает главную страницу приема платежей: Рисунок 3. Исходное состояние экрана терминала до инкассации Также допустимо, что терминал может быть заблокирован в момент инкассации, т. е. отображает экран «Терминал временно не работает» – см.

рис. 8. Рекомендуется перед проведением инкассации протестировать принтер командой Тест в сервисном меню.

Не все неисправности принтера отображаются в системе мониторинга и сразу видны на терминале. Открыть внешнюю дверь терминала.

Станет виден сейф, в котором установлен купюроприемник: Рисунок 4. Сейф купюроприемника с активным купюроприемником 2.

Открыть сейф купюроприемника. Механизм фиксации кассеты 4.

Инкассация денег из платежных терминалов

Было уже два прецедента — ни разу не выплатили.

Это популярный вариант как среди небольших терминальных сетей, так и крупных. Человек приезжает к терминалу, забирает сумму, делает какие-то необходимые технические мероприятия, затем едет к следующему, после где-то сортирует деньги и сдает их в банк. ” Самое главное правило в работе с наличными деньгами – деньги любят тишину.

“ О ваших перемещениях с деньгами, не должен кто-либо знать.

Даже близких родственников лучше не посвящать во все нюансы вашей работы.

Распорядительные документы по 318-П (отменено с вводом 630-П). Часть 1

В этом случае письмо направляется в то территориальное отделение Банка России, где происходит кассовое обслуживание ВСП. Филиал кредитной организации, в дополнение к письму в ЦБ, направляет письмо в открывшую его кредитную организацию (Головное отделение — ГО).

+ + По нему назначаются должностные лица, ответственные за сохранность ценностей в хранилище ценностей/ сейфовой комнате /сейфе кредитной организации/ Филиала/ ВСП.

В ГО и Филиале назначаются два человека, в ВСП с одним кассовым работником можно назначить только этого кассового работника ВСП — в этом случае все кассовые операции выполняет только он. — при наличии нескольких хранилищ ценностей, должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, могут определяться РД кредитной организации по каждому хранилищу ценностей.

Устанавливается отдельным РД или в Положении по организации кассовой работы.

— о порядке, сроках, форме документа, подтверждающего проведение проверки знаний должностными лицами, кассовыми и инкассаторскими работниками Положения № 318-П, в части, касающейся их работы.

Операции инкассации и обслуживание банкомата

Инкассатор получает подготовленные кассеты с денежной наличностью от заведующего кассой, по надписям на ярлыках проверяет целостность пломб и расписывается в расходных ордерах. Заявка, расходный кассовый ордер и ведомость загрузки банкомата подшиваются в кассовые документы дня.

В момент инкассации кассир (инкассатор) производит распечатку ведомостей выгрузки из банкомата денежных средств, выгрузки и загрузки кассет в банкомат, распечатку ведомости загрузки кассет, контрольную ведомость по операциям, затем доставляет кассеты в кассовое подразделение.

После выгрузки и доставки кассет в кассовый отдел операционного подразделения на основании ведомости выгрузки сотрудник учетного отдела выписывает приходный кассовый ордер. После этого заведующий кассой принимает от кассира денежную наличность, изъятую из кассет банкомата, сверяет с суммой, указанной в приходном кассовом ордере, и подписывает его.

Самоинкассация: назначение, инструкция, основные правила

Процент комиссии за внесение выручки через банкомат значительно ниже, чем через стационарную кассу в классическом варианте.Самостоятельная инкассация имеет положительные стороны:

  1. Быстрое зачисление денежных средств на счет компании.
  2. Возможность проводить операции в онлайне.
  3. Круглосуточная работа банкомата.
  4. Нет необходимости заполнять сопроводительные документы.
  5. Высокий уровень защиты и безопасности денежных средств.
  6. Простота внесения денег, не занимает много времени.
  7. Значительное снижение расходов на инкассацию.

В период праздничных и выходных дней зачисление выручки на расчетный счет клиента происходит в первый рабочий день банка.Внедрение программы во многие финансовые организации произошло не так давно, но уже успешно используется многими банками.

Инновационную услугу также предлагает и Сбербанк, который на протяжении долгих

Инкассация денежных средств в магазине: пошаговая инструкция

Источник: https://kb-gorizont.ru/obrazec-prikaza-inkassirovanie-terminala-50847/

Как инкассировать деньги в банк

Образец приказа инкассирование терминала

Инкассация — это услуга по перевозке ценностей с охраной. Перевозить можно деньги, документы и вообще что угодно, дорогое сердцу. Обычно предприниматели заказывают перевозку денег в банк, но направление может быть любым: в банк, из банка, между подразделениями фирмы, в другую компанию или частному лицу.

По закону «О банках и банковской деятельности» (п.5 статья 5) инкассация денег, векселей, платежных и расчетных документов относится к банковским услугам и поэтому регулируется положениями Центробанка. Это значит, что оказывать инкассаторские услуги может не кто угодно, а только организации, у которых есть на это лицензия.

Обычно, когда говорят про инкассацию, подразумевают вооруженных охранников, которые приезжают по графику на бронированной машине. На самом деле, это не единственный вариант.

Есть еще самоинкассация: зачислять деньги на расчетный счет можно через операциониста в банке, самостоятельно через банкомат, через автоматические ящики или даже заказать доставку банкомата к вашему магазину.

Про всё это расскажем отдельно, сейчас — только про традиционную выездную инкассацию, тех самых вооруженных охранников.

Как часто нужно отвозить деньги в банк

Предприниматель может сам определить, как часто перечислять деньги на расчетный счет. В законе есть понятие «лимит остатка наличных денег» — это максимальная сумма, которая может быть в вашей кассе.

Но во-первых, устанавливать ее обязаны только средний и крупный бизнес, а во-вторых, определяет эту сумму сам предприниматель — так гласит Указание Центробанка.

Для ИП, микро и малого бизнеса устанавливать лимит не обязательно: они могут держать в кассе столько денег, сколько хотят, и переводить их на расчетный счет так часто, как хотят.

Плюсы и минусы инкассации

Предприниматели заказывают инкассацию, чтобы обезопасить свои деньги и тратить меньше времени. С другой стороны, тратить время всё равно нужно — оформлять и заполнять документы. Разберем плюсы и минусы, чтобы понять, стоит ли тратиться на инкассацию.

Плюсов у инкассации несколько: это безопасно, быстро и почти не нужно отвлекаться от работы.

Безопасность. Инкассаторы охраняют ваши деньги: у них автоматы и бронированная машина. Они гарантируют, что деньги доедут до банка. Когда вы везете деньги самостоятельно, за деньги отвечаете вы. И автомата у вас нет.

Без простоев. Если вы работаете без сотрудников, приходится выбирать: или пойти в банк, или на точку. Всё время, которое вы проводите в банке, точка простаивает, а вы не зарабатываете. С инкассацией вы не тратите время на походы в банк.

Скорость зачисления. Инкассаторы не только привозят деньги в банк, но и переводят их на расчетный счет. Иногда, если вы зачисляете деньги через операциониста в банке, что-то идёт не так, и деньги долго не приходят. У инкассаторов всё быстро. Если оформить все сопроводительные документы правильно, деньги забирают и зачисляют на счет за 1 день.

Минус инкассации в бюрократии. Чтобы за вашими деньгами приезжала машина, вы должны подписать договор на обслуживание и каждый раз заполнять пачку сопроводительных документов.

Документы нужно заполнять заранее: у инкассаторов есть график, и время на каждую точку ограничено. С документами строго: никаких примерных сумм или исправлений. Если вы ошиблись, инкассаторы не будут ждать, пока вы всё исправите.

Они не примут наличные, а вам придется писать отказ и оплачивать выезд.

Как заказать инкассацию

Подготовка к первой инкассации самая долгая: чтобы заказать машину, нужно оформить договор с инкассаторской службой, согласовать суммы и график, заполнить документы. С момента обращения в банк до момента, когда за деньгами приезжает машина, может пройти несколько недель. В следующие разы нужно заполнять только сопроводительные документы — их всего три, набор всегда одинаковый.

Шаг 1. Оставить предварительную заявку на инкассацию

Обычно оставить заявку можно через форму на сайте банка или инкассаторской службы. В некоторые банки приходится звонить.

Шаг 2. Согласовать тарифы

Иногда банк публикует тарифы на сайте, и вы заранее знаете, сколько будет стоить инкассация для бизнеса с вашими параметрами. Если в открытом доступе тарифов нет, о них придется договариваться индивидуально.

Шаг 3. Заключить договор обслуживания и график выездов

Если деньги инкассирует ваш банк, договор будет двусторонним, если отдельная инкассаторская служба — трехсторонним: вы, банк и инкассаторы. В договоре прописываются обязанности сторон: служба отвечает за перевозку, пересчет и зачисление денег на расчетный счет. Если с деньгами что-то случится, служба вернет всю сумму предпринимателю.

Чтобы инкассаторы согласились с вами работать, вы должны гарантировать, что к точке можно свободно подъехать, а в коридорах по пути к кассе не будет толпы посторонних. Помещение с кассой должно закрываться на ключ, во время инкассации покупателей и клиентов в нем быть не может.

Как происходит инкассация

Вместе с договором вы согласовываете и подписываете график, по которому приезжает машина. Перед каждым приездом нужно заполнить сопроводительные документы.

Шаг 1. Заполнить документы на перевозку, сложить деньги в сумку и запечатать

Чтобы инкассатор принял у вас деньги, вы должны заполнить «Препроводительную ведомость к сумке 0402300». Он состоит из ведомости, накладной и квитанции.

Все документы вы заполняете самостоятельно. Памятку, как заполнять, даст банк. Если вдруг нет, пользуйтесь официальными разъяснениями — они есть в Приложениях к Указанию Банка России № 3352-У.

Заполненная препроводительная ведомость к сумке. Это часть документа, сам документ в четыре раза больше. Источник: glaniga.ru

Шаг 2. Передать деньги инкассатору

Передача денег инкассатору — это почти как встреча двух разведчиков в стане врага. Когда к вам приезжает инкассатор, он должен доказать, что он действительно тот, за кого себя выдает. Для этого он показывает кассиру свой паспорт и доверенность на перевозку денег. Раньше инкассатору была нужна еще явочная карточка, но с 3 июля 2021 года ее отменили.

Дальше кассир складывает деньги в инкассаторскую сумку. Служба инкассации может работать с сейф-пакетами или с холщовыми инкассаторскими сумками. Когда будете подписывать договор, узнайте, с чем работает ваш банк. Пакеты обычно нужно покупать самостоятельно, холщовые сумки возят с собой инкассаторы.

Сейф-пакет — одноразовый пластиковый пакет для денег и документов. Его особенность в том, что после того как вы заклеили пакет, незаметно открыть его невозможно. Иногда пакеты выдает банк, иногда покупать их нужно самостоятельно.

Так выглядит сейф-пакет «Сбербанка». Как только пакет закрыли, открыть его без повреждений невозможно — это гарантирует, что незаметно поменять содержимое не удастся. Источник: rosbizinfo.ru

Инкассаторская сумка — это холщовый мешок, который запечатывается специальной пломбой. Мешки бывают больших размеров — это важно, если вы хотите перевезти действительно много наличных.

[attention type=yellow]

Если ваш банк работает с инкассаторскими сумками, вместе с документами и графиком инкассации вам выдадут индивидуальный пломбиратор. Он выглядит как плоскогубцы, но на его пластинках выгравирован номер места инкассации. Чтобы запечатать сумку, кассир завязывает ее бечевкой, на концы накладывает свинцовую пломбу и сжимает пломбиратором.

[/attention]

Набор для инкассации: сумка, пломбы, бечевка и пломбиратор. Источник: plombomir-nk.ru

Сложите деньги в пакет или сумку, вложите туда же ведомость и запечатайте. Накладная и квитанция должны остаться у вас на руках. Следите за тем, чтобы во всех документах сумма точно совпадала — иначе инкассаторы не примут деньги, а вы заплатите за холостой выезд.

Дальше инкассатор проверяет, что сумка цела, пломба соответствует образцу и смотрит, что все документы заполнены правильно.

Если всё в порядке, инкассатор должен поставить штамп и расписаться на квитанции. Квитанция остается у кассира — это доказательство, что инкассатор забрал сумку с деньгами и теперь несет за нее ответственность.

Если что-то пошло не так, например, в документах ошибки или исправления, суммы не совпадают или пакет поврежден, инкассатор не примет деньги, а вы заплатите за отказ.

Девушкам из Stories инкассация удалась только с третьего раза: сначала не было сейф-пакета, потом не успели подготовить документы. Источник: stories.evotor.ru

Шаг 3. Ждать денег на расчетном счету

Когда вы отдали деньги инкассатору, всё дальнейшее — его работа. Он отвозит наличные в банк, там их пересчитывают и переводят на счет. Если всё правильно, деньги приходят за 1-2 дня.

При пересчете банк может выявить нарушения: например, обнаружить, что реальная сумма больше или меньше суммы в документах, или выяснить, что деньги фальшивые. Тогда сотрудники банка оформляют акт экспертизы и ищут виновных.

Сколько стоит инкассация

Стоимость инкассации зависит от суммы, которую вы хотите перевезти, времени инкассации и сложности маршрута, наличия вооруженной охраны и регулярности перевозок. Она складывается из фиксированной стоимости за выезд (500-800 рублей) и процента от суммы, которую предприниматель сдает инкассаторам (0,1-2%).

Часто банки не публикуют тарифы на сайте, а рассчитывают для каждого индивидуально. Банку удобнее работать с большими суммами, поэтому чем больше сумма, тем ниже процент. А еще, если вы лояльный клиент, например, у вас расчетный счет, эквайринг и аренда онлайн-кассы в одном банке, тариф обычно выгоднее.

Итого

1. Решите, нужна ли вам инкассация. Плюсы — не придется уезжать с точки, везти деньги в сумке и тратить время на очереди. Всё безопасно: ответственность за деньги несет инкассаторская служба. Минусы — бюрократия: придется оформлять кипу сопроводительных документов, а за каждую ошибку платить.

[attention type=red]

2. Узнайте, сколько стоит инкассация. Как правило, если стоимость фиксированная, ее пишут на сайте банка. Если нет, оставляйте заявку и пробуйте договориться с менеджером о льготных условиях.

[/attention]

3. Узнайте, какие документы хочет от вас банк. Пройдитесь по каждому пункту договора, выясните все подробности: например, сколько времени инкассаторы могут провести у вас на точке, что будет, если вы ошиблись с документами, кто покупает пластиковые пакеты для денег.

4. Изучите шаблоны, памятки и инструкции, как заполнять документы. Готовьте документы заранее: инкассаторы не будут ждать, пока вы заполните формы. Если не уложитесь в отведенное время, деньги не заберут, зато придется писать отказ и оплачивать выезд.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите 111 Ctrl+Enter.

Источник: https://zhiza.evotor.ru/kak-inkassirovat-dengi-v-bank/

Законы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: